הטיפים של חני » חסכונות » איך תבחרו מנהל תיק השקעות

רבים מאיתנו בוחרים להשקיע את כספנו בתיק השקעות המורכב ממגוון של כלים כלכליים כמו למשל מטבע חוץ, אגרות חוב, מניות וקרנות נאמנות. התפקיד של מנהל תיק ההשקעות הוא לקבוע את הרכב התיק בהתאם לצרכים ולאופי של הלקוח ולנתח קדימה את טווח ההשקעה לפי השוק ורמת הנזילות. אחד הדברים הכי חשובים בתהליך של השקעה בתיק השקעות הוא בחירת מנהל תיק השקעות מקצועי, אמין ומנוסה. הנה כמה דגשים שיסייעו לכם לבחור מנהל תיק השקעות.

1. כמה שנים מנהל תיק ההשקעות עוסק בתחום? לפני שאתם בוחרים מנהל תיק השקעות, חשוב לבדוק כמה שנים הוא עוסק בתחום ולבחון את ההישגים שלו.
2. שירותיות וזמינות – דבר נוסף שחשוב לשים אליו לב הוא רמת הזמינות של מנהל ההשקעות, כלומר האם הוא פנוי מה שאתם צריכים בכדי לשנות דברים, לשאול שאלות וכמובן מה רמת השירותיות שלו.
3. תמיכה אונליין – היום ניתן לבצע תהליכי תקשורת ועוד מגוון רחב של פעולות דרך האינטרנט מה שחוסך לנו המון זמן וכאבי ראש. לכן, כדאי לבחור במנהל השקעות שיש לו גישה אינטרנטית נוחה.
4. שקיפות – כדאי לבחון עד כמה מנהל תיק ההשקעות חוסך בפניכם את האסטרגטגיות שלו.

קריטריונים נוספים ששווה לקחת בחשבון בתהליך הבחירה הם רמת היציבות של התיקים אותם הוא מנהל, ההתמדה שלו וכמובן לא פחות חשוב הוא להתייחס לעלויות הניהול השונות. תוכלו להיעזר בהמלצות מחברים או קולגות שלכם בעבודה לגבי מנהל תיק השקעות מומלץ או להיעזר ברשת האינטרנט להשוואה בין כמה מנהלים ולקבל החלטה שקולה ונכונה בהתאם לצרכים שלכם.

מרחבי הרשת:
שי פניני – משרד עורכי דין
אינטרנט ביתי – בזק בינלאומי
עו"ד שי פניני – מומחה למשפט מסחרי
סדרות מומלצות – yes שידורי טלוויזיה בלוויין